La elección de un asesor
financiero, de por sí, es un tema complicado, llevarte bien con él, es casi
fundamental para obtener los resultados esperados. Trataremos de dar algunas
claves para poder llegar a obtener buenos resultados en dicha relación comercial.
Hay que entender la complejidad
de la elección de un asesor financiero. Básicamente se deben conjugar dos
personas, una que pone los ahorros acumulados buscando invertirlos de la manera
más segura posible, otra que será la que tome las decisiones para que esos
ahorros crezcan de una manera segura y rindan lo que el inversor espera, en
base al riesgo que está dispuesto a asumir, pero sobre la base siempre de un
futuro incierto en materia de inversión, donde el inversor debe confiar en que
la toma de decisiones sobre sus ahorros será la correcta y la previamente
consensuada. Lo fundamental, en este punto, es saber que su asesor financiero
estará absolutamente comprometido en invertir sus ahorros de la manera
acordada, llevándole mes a mes o día a día, en caso de ser necesario,
tranquilidad sobre sus ahorros. Los intereses del asesor financiero deber ser
idénticos a los suyos.
La mayoría de los asesores
financieros trabajan para un banco o un bróker y cobran un sueldo de su
empleador, por lo tanto, las energías estarán puestas en satisfacer
primeramente a dicho empleador. Sin embargo, también existen asesores
independientes, como GRUPO HECKE, que cobran en base al éxito obtenido en la
inversión, previamente acordada, con cada inversor. Una actitud inteligente sería
buscar a asesores financieros, como GRUPO HECKE, que solo ganan si el inversor
gana. Cuando vamos a un médico, generalmente pedimos referencias para sentirnos
seguros.
De ser un cirujano, seguramente haremos todas las preguntas necesarias
para sentirnos confiados. Con un asesor financiero, debería ser igual. Debemos
hacer todas las preguntas que creamos necesarias, varias veces de ser
necesario, preguntar por la experiencia, resultados, objetivos, referencias, no
debería incomodarnos. Cuanto más preguntas hagamos más seguro estaremos en
saber que hemos encontrado el asesor financiero adecuado para nuestras
necesidades. Tenga en cuenta que para un asesor financiero, siempre es
fundamental saber que su cliente está seguro de uno, por lo tanto, más que nunca,
su pregunta no molesta.
El objetivo de la inversión puede
ser de lo más variado. Siempre un inversor quiere la mayor rentabilidad con el
menor riesgo posible. Por eso, es fundamental hablar, las veces que sea
necesario, con su asesor financiero, para coordinar la mejor opción de
inversión que se ajuste a las necesidades de cada cliente. Desde los
conservadores hasta los dispuestos a asumir riesgos en busca de más
rentabilidad, siempre es fundamental que tanto el inversor como su asesor
financiero, estén 100 % seguros cual es el riesgo dispuesto a asumir en busca
de una rentabilidad para sus ahorros. Jamás hay que dejarse apurar en la toma
de decisiones para empezar con una inversión. Un buen asesor financiero, debe
dejar que cada inversor decida cuál es el momento adecuado para comenzar a
hacer rendir sus ahorros. Esta regla es fundamental también para comenzar a
afianzar una relación de confianza entre ambos.
La relación inversor – asesor se
debe basar en dos pilares fundamentales: la confianza y la comunicación. Esta
última es fundamental, sobre todo en momentos difíciles como los que pasamos.
Un asesor que no mire el largo plazo y no recomiende a su inversor en función
de su perfil no sería un asesor digno de recomendar. Por otro lado tomarse un
tiempo para charlar con su asesor puede ser mejor que cualquier antidepresivo,
de esta manera su asesor financiero también se nutrirá de esta charla, de sus
objetivos y de lo que espera de su inversión.
Es normal pensar que tener un
asesor financiero es de ricos o millonarios, desde Grupo Hecke luchamos
constantemente contra ese prejuicio e intentamos revalorar la relación inversor
– asesor. Es un trabajo arduo sobre todo por la idea que a veces se quiere
imponer desde distintos medios y empresas que se jactan de "asesorar"
y lo único que hacen es que el inversor se equivoque invirtiendo en activos que
no son adecuados a su perfil.
Por eso, cuando alguien nos pregunta a que nos
dedicamos, la respuesta es sencilla nuestro negocio es la confianza y el esmero
por cuidar los ahorros de nuestros clientes.
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